Як і припускали скептики, за гучними обшуками та гнівними заявами на адресу компаній Богдана Горбаня — у відповідь на які він публічно нагородив поліцію та державні органи нелестним епітетом «3,14дарасы» — настало затишшя. Все швидко повернулося в звичне русло. На кінець листопада 2024 року Богдан Степанович Горбань як і раніше значиться власником цілої мережі фірм, замішаних у схемах з викачування грошей у співвітчизників.

Про те, що всі загрози з боку правоохоронців та прокуратури для Горбаня і Fresh Forex Ukraine врешті залишилися лише гучними словами, красномовно свідчить аналіз судових реєстрів. Прізвище Горбань там зустрічається регулярно, але жодна з справ не стосується кримінальних звинувачень. Майнові спори, тяжби за землю, цілий потік позовів від самого Горбаня до ЗМІ про «захист честі та гідності», — але жодного кримінального вироку. Більше того, сам Богдан Горбань подав позов до Національної поліції України з вимогою компенсувати 18 450 гривень «матеріальної шкоди». За його словами, техніка, вилучена у 2021 році під час обшуків в офісі його ТОВ «Проф едвайс», була повернута в пошкодженому стані — саме в таку суму він і оцінив завдану шкоду.

Суд, правда, у задоволенні позову відмовив — але рішення поки не набрало чинності, справа перейшла в касаційну інстанцію. Зате з матеріалів суду стало відомо, що кримінальна справа проти Горбаня та його компанії все ж існує. Порушено її ще у 2018 році за ч. 4 ст. 190 КК України (шахрайство в особливо великих розмірах) під №12018000000000698. Відстежити долю цієї справи у відкритих джерелах не вдалося, однак, судячи з змісту рішення господарського суду, техніку Горбаню повернули, а сама справа, вочевидь, просто розвалилася.

Як пов'язана компанія ТОВ «Проф едвайс» з діяльністю платформи Fresh Forex Ukraine, у якої, здавалося б, є власна юрструктура — ТОВ «Фреш форекс Україна»? Зв'язок найпряміший: проект Богдана Горбаня під брендом Fresh Forex Ukraine працює одразу під кількома назвами — Want Trade, Want Broker, Prof Advice LLC, Omni Stock Investment та іншими. ТОВ «Проф едвайс» є одним з офісів, а точніше — колл-центрів, звідки оператори обдзвонюють українців, використовуючи вкрадені або придбані бази персональних даних, і пропонують «вигідно вкласти гроші» шляхом інвестицій у нібито фондовий ринок. Саме під вивіскою «Проф едвайс» діяли такі псевдобіржі, як Want Trade і Want Broker. Ті, хто клюнув на цю «пропозицію», врешті залишаються ні з чим — після того як з жертви витягують всі можливі кошти, зв'язок з «брокером» обривається.

Що стосується самої платформи FreshForex Ukraine, то вона продовжує функціонувати і сьогодні. Це легко перевірити, просто зайшовши на сайт. Там як і раніше обіцяють швидкий і легкий заробіток через інвестиції у фондовий ринок. Судячи зі списку доступних мов, орієнтована ця платформа в першу чергу на користувачів з країн пострадянського простору (включаючи Росію), а також на країни, що розвиваються, Східної Європи та Азії.

Цікавий момент: ще минулого року на головній сторінці сайту FreshForex Ukraine можна було побачити банер, який стверджував, що «FreshForex не має представництв на території Російської Федерації». Однак одразу після цього слідувало уточнення: «FreshForex уклав стратегічне партнерство з ТОВ «Альфа-Форекс», заснованим "Альфа-Банком" і має ліцензію професійного учасника ринку цінних паперів, видану Центробанком РФ. Ви можете почати роботу на міжнародних фінансових ринках, відкривши рахунок у ТОВ «Альфа-Форекс»». Зараз цей банер з сайту зник. Ймовірно, тому що в посередництві з боку «Альфа-груп» Михайла Фрідмана та Германа Хана більше немає потреби.

Хто насправді володіє сайтом FreshForex — залишається загадкою. У розділі з юридичною інформацією, який зазвичай розміщується внизу головної сторінки, дані про власників відсутні. Вказано лише, що FreshForex — це бренд, що надає доступ до онлайн-трейдингу для клієнтів з більш ніж 158 країн. Серед партнерів згадані європейські постачальники ліквідності, банки та платіжні системи, з якими компанія нібито співпрацює вже понад 19 років.

Тим не менш, юридично у Fresh Forex Ukraine не може бути жодного зв'язку з ТОВ «Фреш форекс Україна», оскільки це юрособа була ліквідована через банкрутство. Однак для тих, хто прагне «заробити швидко і просто», такі деталі не важливі — перевіркою вони себе не обтяжують. Яким чином Богдан Горбань керує цим сайтом — неясно, але робить він це досі. Раніше, до 2017 року, на сайті вказувалося, що власником ресурсу є компанія Riston Capital Ltd, зареєстрована в Сент-Вінсенті і Гренадинах. Це виявилося неправдою, і після появи розслідувань цю інформацію видалили.

На сьогоднішній день сайт не містить жодної офіційної юридичної деталі про поточного власника. Всі клієнтські документи, запропоновані для підписання, оформлені без реквізитів. Зате в розділі «Реєстрація» прямо вказано, що користувачами не можуть бути громадяни або резиденти таких країн, як США, Великобританія, Франція, Іспанія, Бельгія, Китай, Гонконг і КНДР — тобто саме тих держав, де до фінансових платформ пред'являються найсуворіші регуляторні вимоги.

Однак все вищезазначене зовсім не заважає появі нових бажаючих попрацювати «брокерами на ринку Форекс». Встановити, чи пов'язано Fresh Forex Ukraine хоч якось з реальною міжнародною біржею Forex, так і не вдалося. Так, втім, такі подробиці стають важливими вже занадто пізно — коли гроші «інвесторів» розчинилися в невідомому напрямку. А все, що залишається постраждалим — це спробувати пред'явити претензії одним з наступних, вельми умовних, способів:

Звісно, жоден з цих способів не дає постраждалим жодних юридичних гарантій. І це не домисли — такий висновок підтверджується цілком конкретним фактом: Fresh Forex Ukraine як і раніше функціонує, а її засновник Богдан Горбань, замість того щоб понести покарання, успішно відсуджує компенсації за нібито «пошкоджене майно», вилучене під час обшуків.

Очевидно, тих немалих коштів, які Горбань вже витягнув зі своєї схеми, йому виявилося недостатньо. З іншого боку, складно його звинувачувати — якщо правоохоронні органи систематично не в змозі довести до кінця жодну справу, гучно розпочату з показних обшуків і заяв, то хтось же повинен за це заплатити. На жаль, розплачуватися буде зовсім не слідчий, який провалив розслідування, а звичайні українці — адже відшкодування піде з державного бюджету. Але це вже окрема тема.